Samostatný finančný agent – získanie oprávnenia na činnosť pre fyzickú osobu

Na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta je potrebné povolenie Národnej banky Slovenska. O udelení povolenia rozhoduje Národná banka Slovenska na základe žiadosti. Povolenie nemožno previesť na inú osobu a neprechádza ani na právneho nástupcu. Povolenie môže obsahovať aj podmienky, ktoré musí samostatný finančný agent alebo finančný poradca splniť pred začatím vykonávania finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva, alebo podmienky, ktoré je samostatný finančný agent povinný dodržiavať pri vykonávaní finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva.

Ak je žiadateľom fyzická osoba, prílohou k žiadosti sú: 

O žiadosti rozhodne Národná banka Slovenska do 30 dní odo dňa doručenia úplnej žiadosti.

Samostatný finančný agent, ktorý je fyzickou osobou musí spĺňať požiadavky pre vyšší stupeň odbornej spôsobilosti. Odborná skúška pre vyšší stupeň odbornej spôsobilosti sa vykonáva testovou formou. Test obsahuje celkovo 30 otázok (otázky strednej aj vyššej náročnosti); 5 otázok zo všeobecných znalostí a právnych aspektov finančného trhu a 25 otázok z príslušného sektora. Účastník skúšky vyznačí jednu z troch ponúkaných možností ako správnu. Čas na vypracovanie testu je 40 minút. Na úspešné zloženie skúšky je potrebných najmenej 24 správne zodpovedaných otázok.

Informácie o zabezpečení odbornej skúšky nájdete tu.

Bližšie informácie sa nachádzajú aj v opatreniach NBS tu.

Samostatný finančný agent musí byť poistený pre prípad zodpovednosti za škodu spôsobenú pri vykonávaní finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva pred začatím jeho vykonávania a toto poistenie musí trvať po celú dobu jeho vykonávania. Limit poistného plnenia pre toto poistné krytie musí byť najmenej 100 000 eur na každú poistnú udalosť a najmenej 150 000 eur úhrnom pre všetky poistné udalosti vzniknuté v jednom kalendárnom roku. Ak sa v poistnej zmluve dohodla spoluúčasť, jej výška môže byť najviac 1 % z dohodnutej výšky poistného plnenia. Ak ide o samostatného finančného agenta, ktorý je oprávnený vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v sektore poistenia alebo zaistenia, poistná zmluva musí mať platnosť aj na území iných členských štátov a výška poistného krytia v poistnej zmluve musí byť najmenej 1 120 200 eur na každú poistnú udalosť a najmenej 1 680 300 eur úhrnom pre všetky poistné udalosti vzniknuté v jednom kalendárnom roku. Samostatný finančný agent môže začať vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo najskôr dňom nadobudnutia platnosti poistnej zmluvy.

Samostatný finančný agent je povinný do 31. marca kalendárneho roka predkladať Národnej banke Slovenska výkaz o vykonávaní finančného sprostredkovania podľa stavu k 31. decembru predchádzajúceho kalendárneho roka.